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马年楼市:“泡沫”不会爆小心变“化石”

2017-08-19 13:49

作别蛇年,迎来马年。悠闲的春节假期,正好放松一下计划下来年大计。在去年的新春评论中,有学者提出了货币超发是楼价暴涨的内在动力,在M2破百万亿之际,这也许是国内比较早把这个问题摆上台面的。

经济学家许小年说得更直白:“政府为什么拼命印钞票?归根结底还是美国在印。美国拼命量化宽松,如果中国不印,就是傻子。所以中国明知道印多了钞票会通货膨胀,也要拼命印,而且印得比美国更厉害。多印的人民币怎么办?美元是全球硬通货,多印了,全世界人民帮着一起稀释,一起承担美国的通货膨胀,这叫通货输出。中国也想学美国,让人民币变成硬通货,可惜美国绝对不会同意,因此,多印的人民币只有一条路:在国内通货膨胀。如何处理严重的通货膨胀?政府的处理方法,就是挖一个超大的坑,把钱囤积在里面,不让它流动,这样多余的钱就不会进入民生市场,对粮食等基本生活用品形成冲击。房价一直在涨,囤积了大量超发的货币。政府调控的目的是什么?调控的目的,既不是为了让房价上涨,更不是为了让房价下跌。目的是为了挖更大的坑,储蓄更多的货币。”他用几个设问把中国楼市的逻辑链条展现给大家。

国内楼市到底存在不存在泡沫?不言而喻是有。总体而言,中国的房子总量已经很庞大,足够住的。根据西南财经大学和人民银行共同发布《中国家庭金融调查报告》,中国自有住房拥有率高达89.68%,远超世界60%左右的水平。而中国青壮年人口占比已达到顶峰,人口结构的调整不可避免。具体来讲,三四线城市不用说了,去年一年人们谈论最多的就是楼市的分化,三四线巨量的楼市供应,已经显现出过剩危机。但一二线城市情况比较复杂,因为还有大量的人口涌入,带来新鲜的购买力,但我们看到楼价和实际的购买力背离的情况越来越严重,当越来越多的社会中坚阶层都买不起房,那可能就要小心了。

去年诸多不寻常的事件发生,正在对楼市发出预警。一个是“钱荒”现象的发生,这在货币超发的大背景下显得尤其吊诡。这个悖论说明,由于楼市的赚钱效应,有越来越多的资金已经掉到坑里,沉淀下来,留在实体经济中的资金越来越少。现在流传甚广的一个例子是,温州一家拥有1000多名工人的企业,苦干精算,一年利润100来万,而企业老板的老婆在上海买10套房子,8年后获利3000万元。这说明楼市对实体经济的挤出效应越来越明显。常言道:因果报应,毫厘不爽,市场经济之手,不会不让如此扭曲的经济现状不受惩罚。另外一个不寻常的现象,就是华人首富李嘉诚不断在撤资,李嘉诚商海搏击几十年,几乎从未失手,他不断抛售内地物业,“逃顶”的意味很强。美国经济强劲复苏,量化宽松逐步退出,支撑楼市暴涨的逻辑起点在逐步消失,变化正在到来。

楼市“唱多派”是不承认楼市有泡沫的,他们最有力的论点就是,都不会爆的当然就不是泡沫。这是很难反驳的。许小年的“挖坑论”也讲到,政府也是在有意无意地维持这个“泡泡”,让它继续吸附超发货币。任志强也说了,现在买楼都要付七成首付,即使楼价下跌一半对银行也没影响。他的话没错,但对银行没影响不等于对个人没影响,对于那些投重金于楼市中的人来说,自己的房子会不会变成一个被“精心”掩埋在坑中的化石呢?一个叫“猿人星球”的电影里,主人公在太空船里一觉醒来后,发现自己着陆在一个陌生的星球上。最后他费尽周折逃出了人猿的控制,走在海滩上突然看到了坍塌的自由女神像!原来这个被人猿统治的星球正是多年以前的地球。

这是一个很有隐喻意味的故事,人们的贪婪正在毁灭自己,赚取最后一枚铜板,就有可能被黄沙掩埋。言归正传,针对新一年的置业忠告,如无特别需要,等一等,毕竟楼价过去一年拉升两三成,这个“胜利成果”还且得消化一段时间,短时间内不用担心不买以后更贵,当然有“劈价卖楼”的也别错过。如果实在要买,建议一定要坚持价值投资,要买就买一线城市市区或者有明确规划利好的区域,这样的地方即使短时间内买贵了,过个两年三年也都能涨回来。

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